サラリーマン投資 2009/01月第三週 その２

拠出型企業年金について、いろいろ調べ中。

現状積み立てているものは、資料を読むと2007年時点で予定利率は、1.25%。（2008年の資料は捨てたらしい...)

現在の払い込み金額から、年金原資を計算すると、

運営費などを引き、配当を含めたリターンは、1.67% だった。

モーニングスターで、これと近そうなDCファンドの５年トータルリターンをみたが、一概には比べられないとしても、外債系ファンドを除くと、この利率に達しているものがほとんどなかった...国内債券ファンドでも、1.6%を越えるものはほぼない状況。

決算が、リーマンショックの前なので、今年の明細ではまたちがった結果になっているかもしれないが...

実はそんなにわるくないのかもしれない...節税としては、401kに劣るけど...

例年だとそろそろ、来期の更新のご案内書類が届くはずなので、どうするか決めたいと思う。

 

新規購入

野村ホールディングス（8604)  650(500)

長期で持つつもりでちょっと購入。今後、利回りのよいものを少しずつ購入する予定。別に「ダウの犬」をやるつもりはないですがw

投信で、

外国株式インデックス

グローバルREITインデックス

を積み立て。丁度、今週グローバルに下落してくれたのでどちらも安い基準価格で購入。

結局、REIT関連は、グローバルREITインデックスをメイン購入していくことにした。投信購入数は、４銘柄になったが、これで打ち止め。J-REITは、個別で利回りのよいものを中心に内容をみて購入予定。いくつかすでにピックアップ済み。購入したらそのうちブログに書くと思うけど...

日経は、週を通じて下落。金曜日、買い戻しで上昇して終わり、とりあえず、センチメントも一旦下げ止まる。ただし、まだ下に抜ける可能性も残っているので、予断を許さない状況。

ECBも予想通りの50ベーシスの利下げで、2.00%。トリシェ発言で、次回は３月に金利をどうするか決めるようなので、それまでは、ユーロも若干戻ると予想するので、今度こそ、このタイミングで手仕舞いするつもり。

来週、いよいよ米オバマ大統領が就任。マーケットとしてどういう方向性がでてくるのか見極めた上で、ポジションをとりたい。

タグ：野村ホールディングス 投資信託 拠出型企業年金 FX